企业现金管理是指企业在其经营过程中发生的收款、付款、投融资管理等一系列财务管理活动。
　　企业现金管理整体解决方案是指银行将收款、付款、账户管理、 财务信息服务等系列金融产品组合成多功能、个性化的解决方案以满足客户现金管理需求。上海浦东发展银行的现金管理整体解决方案主要有两大特点，一个是整体性，我行提供的方案将目的是解决企业财务管理、融资需求、投资理财等全方位服务，二是针对性，我行提供方案将针对企业特色进行设计。

（一）集团账户业务

1 、业务简介
　　集团账户业务是我行为满足企业客户（包括：在我行开设多个账户的单位客户、集团客户、或采用集团管理方式的客户等）加强资金集中管理，提高资金运用效率，实现内部资金共享及强化财务管理功能等多样化需求而推出的企业现金管理产品之一。

2 、业务特点
　　该产品功能丰富多样，能为客户提供多种可选择的功能，包括资金归集管理、资金下拨管理、头寸管理等多种功能，同时每项功能均实现参数化设置，使客户最个性化、最灵活的需求轻松实现。
　　集团账户业务的使用，能帮助客户实现以下目标：
　　·建立资金平台，实现内部资金共享，有利于降低总体负债水平，节约财务成本；
　　·实现资金归集，有利于发挥资金规模优势，提高资金增值能力；
　　·实现资金归集的同时，充分满足客户流动性需求；
　　·实现收支两条线管理，完全掌控收款资金，加强费用开支管理；
　　·享受集团内部资金调拨的成本核算服务等。

3 、业务收费
　　应根据银行服务方案的差异性，综合考虑客户价值及其对我行整体业务发展的贡献度，采取不同的收费方式和收费标准。收费方式可包括：
　　·按月、季、年收取固定的服务费用；
　　·按照资金汇划的笔数收取服务费，收费标准可参照对公结算业务收费标准费用的计收周期可为按月、季、年计收；
　　·按照集团客户委托贷款利息乘以一定的手续费率收取服务费。