产品描述

远期外汇买卖是指在交易日之后2个工作日以后进行交割的外汇交易。客户做远期外汇买卖需要交纳少量保证金。我行提供连续24小时的各种币种的市场信息、参考建议以及及时准确的交易途径和有竞争力的报价。客户可以通过电话、网络等向我行下达市价、限价、止损、获利等等多种交易指令。

面向的客户需求

远期外汇买卖是最常用的规避外汇风险，固定外汇成本的方法。客户对外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷的过程中都会涉及到外汇保值，通过远期外汇买卖业务，客户可事先将某一项目的外汇成本固定，或锁定远期外汇收付的换汇成本，达到保值的目的，从而使企业集中时间和人力搞好本业经营。 客户将面临的主要风险是：如果汇率向不利方向变动，那么由于锁定汇率成本，客户失去获得更好的汇率成本的机会。

案例

某公司主要出口对象在欧洲。预计6个月之后收入100万欧元。目前欧元/美元汇率1.22。该公司非常担心3个月后收入的欧元会对美元贬值，同时，也没有过多的精力投入在关注外汇市场欧元的走势上。该公司经过测算发现自身的欧元出口成本就是1.22。因此，为了稳健经营，公司可以选择和我行约定三个月后按照1.22买入欧元。从而规避了欧元3个月后大幅贬值的风险，达到了稳健经营的目的。