※产品描述

远期外汇买卖是指在交易日之后2个工作日以后进行交割的外汇交易。客户做远期外汇买卖需要交纳适量保证金。

※适宜客户

适用于将来某日有外币之间买卖需求的客户，用于公司进出口贸易结算等。客户需在银行开立有外币账户。

※产品优势

●浦发银行提供连续全球主要交易时段各种币种的市场信息、参考建议以及、及时准确的交易途径和有竞争力的报价。

●客户可以通过书面委托或电话方式向我行下达交易指令。

※产品功能

客户委托银行在指定的交割日以合同约定的汇率，买入一种货币，卖出另一种货币，实现不同外币之间的转换。

※交易货币

可自由兑换的多种货币（包括美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元等）。

※交易期限

两个银行工作日[1]以上、一年以内，可根据客户需要确定具体交易期限。

※交易流程

交易前，客户应与浦发银行签订相关法律协议，并向我行分支行提供相应经贸活动背景材料或提供证明其自有现汇或现汇营运资金能确保其进行实盘交割的相关材料；同时客户须缴纳足额交易保证金，或占用足额授信,并逐笔向我行询价并提交《远期外汇交易申请书》；交易完成后，我行将发送交易证实书，客户到期交割。

※风险揭示

无法享有在未来交割日即期汇率优于合同约定汇率的市场机会，只能按照约定汇率进行交割。

※产品范例

某公司预计6个月后收到100万欧元，该公司非常担心3个月后欧元兑美元会出现大幅度贬值，同时企业无法投入更多精力关注欧元汇率的市场波动，为了稳健经营，公司选择和我行通过远期外汇买卖，以1.39的价格锁定三个月后卖出欧元的美元收益，从而规避了欧元兑美元3个月后出现大幅贬值的风险，达到了稳健经营的目的。