※产品描述

远期结售汇是指银行与客户签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期客户外汇收入或支出发生时即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理结/售汇。

※适宜客户

境内机构客户及国家外汇管理局批准的其他客户，如有下列外汇收支可向浦发银行申请办理远期结售汇业务：贸易项下的收支、非贸易项下的收支、偿还银行自身的境内外汇贷款、偿还经国家外汇管理局登记的境外借款、经外管局批准的其他外汇收支、外管局及其他监管部门规定的其他情况，例如试点区域等。

※产品优势

●我行远期结售汇业务实现一日多价，并可根据客户对我行贡献度给予客户更为优惠的报价。

●设置宽限期，客户在交易发起时可与银行约定设置宽限期，交割日前后两个工作日交割视为正常履约，客户对交割日有更大的选择余地。

●客户因自身原因需变更远期到期日，可通过展期或提前交割进行交割日的调整。

※产品功能

锁定远期成本、保值避险。

※交易货币

可自由兑换的多种货币（包括美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元等）

※交易期限

自交易日下一个营业日起至一年以内任意工作日，可根据客户实际需求进行调整。对于一年期以上的客户需求，可根据市场情况受理。

※交易流程

交易前，客户需要在我行开立相关结算类账户，并与我行签署《外汇交易主协议》、《远期结售汇和人民币与外币掉期业务担保物协议》（或《远期结售汇和人民币与外币掉期业务专项授信协议》）、《外汇交易风险确认函》、《外汇交易授权书》等协议，同时客户需开立保证金帐户并缴纳足额交易保证金，或申请足额专项授信，并逐笔向我行提交《远期结售汇业务交易申请书》；交易完成后，我行将向客户发送交易证实书。

※风险揭示

风险与收益并存，如果汇率向不利方向变动，那么由于锁定汇率成本，无法享受到汇率向有利方向波动时的额外收益。

※产品范例

2009年3月11日，某公司与境外供货商签订了价值100万欧元的设备进口协议，付款日为2009年9月14日，客户希望通过远期欧元售汇锁定未来买入欧元的人民币成本，最终客户通过在我行办理欧元远期售汇，锁定未来欧元买入价格8.6810。