※产品描述

客户在向银行买入外币、卖出人民币的同时，约定在另外一个特定时日，向银行卖出外币、买入人民币，两笔交易的金额相同、方向相反、交割日不同。或也可以与上述方向相反。目前银行开展人民币与外币掉期需满足有关监管法律和法规的要求。

※适宜客户

境内机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户。

※产品功能

●有效规避汇率风险，促进资金的保值和增值。

●调整头寸：若客户目前持有外币而需使用人民币，但在经过一段时间后又需要收回人民币并将其换回外币，也可通过叙做人民币与外币掉期来调整头寸。

※产品优势

●使客户的资金周转更加灵活，调整不同时点的资金余缺。

●客户通过掉期业务可按约定的近端汇率和起息日进行人民币和外汇的转换，并按约定的远端汇率和起息日进行反方向转换，对客户来说可起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。

※交易货币

可自由兑换的多种货币（包括美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、香港元、瑞典克朗、新加坡元等）

※交易期限

一年之内，对于一年期以上的客户需求，可根据市场情况受理。

※交易流程

与远期结售汇交易流程类似

※风险揭示

●人民币与外币掉期交易报价是以本、外币金融市场利率为基础的，所以客户应该注意利率风险。

●掉期交易中远期汇率不一定等于远期到期当日的即期汇率。

※产品范例

某公司收到货款100万美元，同时6个月后需支付100万美元的货款。企业希望与我行进行掉期交易，实现头寸的调整，以满足其近期使用人民币的需要——客户即期卖出100万美元，买入人民币，6个月远期买入100万美元，卖出人民币。通过上述交易，公司轧平资金缺口，达到规避风险的目的。