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关于实施《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》存量个人账户尽职调查的公告

尊敬的客户:
  为了履行金融账户涉税信息自动交换国际义务,规范金融机构对非居民金融账户涉税信息尽职调查行为,国家税务总局、财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(2017年第14号,以下简称“《管理办法》”),规定金融机构需对符合条件的存量金融账户开展尽职调查,识别非居民账户并报送账户相关信息。客户应当配合金融机构的尽职调查工作,真实、及时、准确、完整地向金融机构提供规定信息,并在上述信息变化之日起三十日内告知金融机构。
  根据上述法规要求,若您拥有非中国税收居民身份,且于2017年7月1日(不含)前在我行开立过以下金融账户之一,且截止2017年6月30日个人账户加总余额未超过相当于一百万美元的,请于2018年12月31日之前配合我行填写并签署相应的税收居民身份声明文件。
  1.存款账户;
  2.银行卡账户,包括借记账户、贷记账户、准贷记账户等;
  3.投资理财账户及其他《管理办法》要求尽职调查的账户。
  如截止2017年6月30日,您个人账户加总余额未超过相当于一百万美元,但当之后任一公历年度末(含2017年年末),账户加总余额超过相当于一百万美元时,请于次年12月31日之前完成声明文件的填写。
  您可前往我行任一营业网点填写并签署声明文件,或者于2018年12月6日起通过我行网上银行填写并签署声明文件。
  我行在进行上述非居民金融账户涉税信息尽职调查工作过程中,不会以任何理由要求您提供账户密码、支付密码、网上银行登录密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息,请您注意保护相关信息,防止信息泄露给您造成资金损失。
  若您的账户符合信息报送要求,我行将根据《管理办法》和相关监管法规规定,对您的账户信息进行报送。如您未在规定时间内填写《个人税收居民身份声明文件》,我行将根据《管理办法》和相关监管法规,以您现有信息中的非居民标识为准,对您的账户信息进行报送。
  本公告未尽事宜,以六部委联合发布的《管理办法》为准。相关内容敬请参见国税总局网站:http://www.chinatax.gov.cn/aeoi_index.html
  如对以上内容有任何疑问,欢迎您及时拨打我行客户服务热线95528,也可向我行各分支机构咨询。
  感谢您的理解与支持!
上海浦东发展银行
2018年10月31日