普发宝简介及常见问题

一、基本介绍

什么是“普发宝”

“普发宝”是浦发银行与基金公司合作推出的一项现金管理增值服务。您可通过“普发宝”服务关联一只货币基金,并进行购买与赎回。

“普发宝”服务申请条件

年满18周岁、具有完全民事行为能力、依法可以投资证券投资基金的自然人可以申请开通“普发宝”服务。

“普发宝”的交易时间

“普发宝”的交易时间为准7*24小时(除系统批量处理时间外),若遇系统升级等其他情况则另行公告。

“普发宝”可选择关联的货币基金

目前可供选择的货币基金请见下表:

基金公司 产品名称
浦银安盛基金公司 浦银安盛日日盈货币基金D份额
汇添富基金公司 汇添富货币基金D份额

如何变更“普发宝”关联的货币基金?

“普发宝”服务仅能关联一只基金产品,如果您需要更改关联的货币基金,请在“签约管理”中进行修改。解除关联后,原关联的货币基金的相关信息将不再显示在“普发宝”服务中。

“普发宝”的交易渠道

目前开通“普发宝”服务的交易渠道包括网上银行、手机银行和电话银行。

“普发宝”服务收取手续费吗?

作为一项现金管理增值服务,目前“普发宝”服务暂不收取手续费,未来如实施收费,将另行公告。

二、关于购买和赎回

“普发宝”是否有购买、赎回和持有的金额限制?

“普发宝”购买的单笔起点金额为1元,追加金额为1元起。单笔赎回和持有的最低金额也为1元。

“普发宝”的购买有金额限制吗?

目前“普发宝”的购买没有金额限制,如基金公司对货币基金实施大额限制申购的规定,则以基金公司的公告为准。

“普发宝”的购买可以撤单吗?

在如下情况下,您可以对提交的“普发宝”购买申请进行撤单:交易日15点前的购买申请,当天15点前,可以撤单; 交易日(T日)15点以后提交的购买申请,下一个交易日(T+1日)15点前可以撤单(详见下表) 。您可通过普发宝主页的“近期委托”进行 撤单.

购买申请 撤单时间
周四15:00之后到周五15:00之前 周五15:00之前
周五15:00之后到下周一15:00之前 下周一15:00之前
周一15:00之后到周二15:00之前 周二15:00之前
周二15:00之后到周三15:00之前 周三15:00之前
周三15:00之后到周四15:00之前 周四15:00之前

通过“普发宝”购买关联货币基金是否会失败?

购买是否成功具体须以基金公司的确认数据为准。如基金账户开户失败或遇关联货币基金停止申购,会导致购买失败。

普发宝的赎回方式

普发宝的赎回方式包括普通赎回和快速赎回。

普通赎回及到账时间

普通赎回额度不限,次数不限。如基金公司对货币基金的赎回做出限制,则以基金公司的公告为准,到账时间见下表:

普通赎回申请 赎回款到账日
周四15:00之后到周五15:00之前 下周一
周五15:00之后到下周一15:00之前 下周二
周一15:00之后到周二15:00之前 周三
周二15:00之后到周三15:00之前 周四
周三15:00之后到周四15:00之前 周五

注:如遇法定节假日则顺延。

快速赎回额度及到账时间

快速赎回是浦发银行联合基金公司为您提供的增值服务, 快速赎回的每日总额实行额度控制,先到先得。在总额度内,每个客户每日目前可申请快速赎回的金额不超过20万元,浦发银行有权随时调整该限额;快速赎回申请提交成功后,资金将实时划至“普发宝”绑定的银行账户。

快速赎回时为何提示额度已满?

每日的快速赎回的总额度是有限,如额度已满就将停止受理当日的快速赎回申请,建议您选择普通赎回。

三、关于收益

购买“普发宝”后的份额确认和收益显示时间

您购买“普发宝”的资金在份额确认的当日(交易日)即可以产生收益;您购买“普发宝”的资金在份额确认的次日(交易日)约15点30分以后可以查看收益。具体可参见下表:

购买申请 份额确认日/收益计算日 收益显示日
周四15:00之后到周五15:00之前 下周一 下周二
周五15:00之后到下周一15:00之前 下周二 下周三
周一15:00之后到周二15:00之前 周三 周四
周二15:00之后到周三15:00之前 周四 周五
周三15:00之后到周四15:00之前 周五 下周一

注:如遇法定节假日则顺延。

什么是万分收益?

万份收益:指每万份基金份额的每日的收益。

举例:您持有1万份已确认的“普发宝”份额, “普发宝”关联的货币基金的某日每万份收益为1.912, 则您当天的收益就是1.912元。

什么是最近7日年化收益率

7日年化收益率:是货币基金最近7日的平均收益年化后的收益率。比如某货币基金当天显示的年化收益率是5%,并且假设该货币基金在今后一年的收益情况都能维持前7日的水准不变,那么持有一年就可以得到5%的整体收益。当然,货币基金的每日收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场的波动而不断变化,因此实际当中不太可能出现基金收益持续一年不变的情况。因此,七日年化收益率只能当做一个短期指标来看,用来了解货币基金近期的业绩。

“普发宝”的收益计算

收益计算公式:当日收益=(“普发宝”已确认份额的账户资金/10000)*基金公司当日公布的每万份收益。

如: 当日“普发宝”所关联的货币基金的每万份收益为1.9120,您的“普发宝”已确认份额的账户资金为10000元,就表示当日的收益为(10000/10000)*1.912=1.912。

购买金额太少就没有收益吗?

按照基金收益分配原则,投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第三位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止)。

“普发宝”赎回当日的收益计算规则

快速赎回的收益计算规则:快速赎回申请成功后,当日(自然日)收益不再享受,收益计算到前一日(自然日)。

普通赎回的收益计算规则:普通赎回申请成功后,当日(交易日)的收益仍可以享受,详见下表:

赎回申请 普通赎回的收益计算截止日
周一15:00之后到周二15:00之前 周二
周二15:00之后到周三15:00之前 周三
周三15:00之后到周四15:00之前 周四
周四15:00之后到周五15:00之前 周日
周五15:00之后到下周一15:00之前 下周一

注:如遇法定节假日则顺延。

四、客户服务联系方式

“普发宝”服务如何联系客服?

若您对“普发宝”服务有任何咨询,请拨打浦发银行客户服务电话95528。

若您对基金产品有任何咨询,请拨打基金公司客服电话:

浦银安盛基金管理有限公司

客户服务中心电话:400-8828-999(免长话费)或021-3307-9999

汇添富基金管理股份有限公司

客服热线(400-888-9918)

备注: