约定跨行资金归集使用说明
约定跨行资金归集使用说明
名词解析 资金归集:客户将已签约的本行或他行账户活期资金汇总到本人名下浦发借记账户或信用账户。根据资金归集的操作方式,可分为客户主动发起            的“实时资金转入”以及客户约定后由系统自动发起的“约定资金归集”。
扣款协议:即超级网银他行账户扣款协议。客户通过我行网银完成“他行账户扣款签约”后,即可向他行账户发起收款归集资金。
查询协议:即超级网银他行账户查询协议。客户通过我行网银完成“他行账户查询签约”后,即可查询他行账户余额及交易明细。
扣款模式 保底扣款:客户设置一个保底金额(即被扣款账户保留余额),系统按照约定的周期对被扣款账户资金执行扣款,扣款金额=被扣款账户活期余额—            被扣款账户户保留余额。
定期定额:客户设置一个扣款金额(即被扣款账户固定扣款金额),系统按照约定的周期对被扣款账户资金执行扣款,扣款金额=固定扣款金额。

*注:您可以将保底扣款模式的保底金额设置为0,则将执行全额扣款。定期定额模式的扣款金额不可设置为0。

扣款周期 资金归集频率:即扣款频率,例如每月(如每月1号)、每周(如每周周一)、每日。
扣款生效日期:即资金归集协议生效后的起始扣款日期,自该日开始(含)执行扣款。
扣款失效日期:即资金归集协议生效后的扣款失效日期,自该日开始(含)协议失效。

*注:若客户设置的扣款频率为每月29、30或31日时,遇到扣款当月无预设执行日,系统将于当月最后一日进行扣款。

扣款说明 1、 客户签约约定跨行资金归集协议,须先对跨行扣款账户签约查询协议及扣款协议;
2、 约定资金归集协议生效后,系统将根据约定规则执行扣款,若被扣款账户余额不足将导致扣款失败;
3、 若约定资金归集协议失效、或被扣款账户的查询协议或扣款协议失效,约定跨行资金归集规则将自动失效。
签约流程 1、 选择收款账号、被扣款行、扣款周期;
2、 选择已签约扣款协议的他行扣款账户,或在线发起他行账户扣款签约并至对手行网银完成在线认证;
3、 若被扣款账户尚未签约查询协议,则在线发起他行账户查询签约并至对手行网银完成在线认证;
4、 确认并提交完成约定跨行资金归集协议签约。
注意事项 1、 若扣款金额小于等于5万元,则系统执行一次扣款处理;若扣款金额大于5万元,则系统将拆分为多笔交易执行。
2、 若客户设置保底扣款模式,则扣款协议中设置的单笔限额及单日限额必须大于等于5万元,系统将根据扣款协议中的单日限额设置该约定资金     归集协议的每日最大扣款限额。
3、 由于部分银行对扣款协议允许设置的单笔限额及单日限额进行了控制,可能导致无法正常签约保底扣款模式;建议您根据扣款协     议的单笔限额设置为定期定额扣款模式。
备注: